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央行:建立涉诈风险监测拦截机制 2021年紧急拦截涉诈资金3291亿

2022-07-30 18:07:42|发布者: admin| 查看: 118| 评论: 0

html模版 央行:建立涉诈风险监测拦截机制 2021年紧急拦截涉诈资金3291亿元 观点网讯:4月14日,国新办举行打击治理电信网络诈骗犯罪工作进展情况发布会。会上,人民银行支付结算司司长温信祥介...

html模版央行:建立涉诈风险监测拦截机制 2021年紧急拦截涉诈资金3291亿元

观点网讯:4月14日,国新办举行打击治理电信网络诈骗犯罪工作进展情况发布会。会上,人民银行支付结算司司长温信祥介绍了金融行业“资金链”治理情况,主要有五个方面的工作:

一是建立支付体系反诈防控制度。人民银行会同公安部经过长期调研,提出了29条“资金链”治理措施,两个部门办公厅联合发布了一个文件,从压实责任、完善法治保障、深化科技手段等提出了建立支付全链条反诈长效治理机制。完善银行账户和支付账户管理制度,建立账户分类分级管理体系,夯实账户实名制,建立涉诈交易监测、识别和拦截制度,加强支付机构监管。

二是精准阻断涉诈资金转移。人民银行会同工信部、市场监管总局、税务总局建设运行了企业信息联网核查系统,加强企业账户风险监测,2021年核验信息7440万笔。商业银行、支付机构排查清理长期不动户、频繁开销户等异常账户,不断提升监测拦截涉诈资金能力。在诈骗犯罪多发的中缅边境地区,人民银行会同公安部门探索运用新技术协助锁定1768名跨境资金转移“背包客”。2021年,人民银行支付结算部门会同反洗钱、外汇管理部门向公安机关移送涉诈可疑账户430万户、新建监测模型1.3万个,拒绝涉诈可疑交易1.3亿笔。

三是最大限度为群众追赃挽损。人民银行建设了电信网络诈骗资金查控平台,2021年商业银行、支付机构根据公安部门的查询、止付、冻结指令,查询、止付、冻结涉诈资金1.5亿笔,紧急拦截涉诈资金3291亿元。商业银行向公安机关推送涉诈受骗资金交易预警信息242.8万条,避免大量群众向涉诈账户转账。会同国家反诈中心建立涉诈风险监测拦截机制,组织商业银行对涉诈收款账户实时监测,直接拦截。

四是协助公安机关打击买卖账户行为。商业银行向公安机关提供到银行网点异常开户的卡贩线索8872个。组织商业银行、支付机构对公安机关认定的5.2万个非法买卖账户的单位和个人,实施五年不得新开户等惩戒,博天堂的网站。指导中国银联建立系统开展“一键查卡”试点,为个人提供跨行账户信息查询服务72万余次,便利了个人管理名下的银行卡。

五是坚持风险防控和优化服务两手抓、两手硬,坚决治理因为防控过度而出现的开户难问题,印发了优化小微企业和个人银行账户服务的指导意见,提出简易开户、使用存量账户等34项措施,在防风险的同时优服务,持续便利人民群众资金转账服务。

2021年,金融系统识别拦截资金能力明显上升,成功避免大量群众受骗,月均涉诈单位银行账户数量降幅92%,个人银行账户户均涉诈金额下降21.7%。


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